近日，淄博市公安局淄川分局經深度研判、精準打擊，成功偵破一起利用虛假購車合同騙取高額融資款的合同詐騙案。

　　精準定性 專案攻堅

　　2023年2月，淄博市公安局淄川分局接到某融資租賃有限公司負責人報案，反映其公司員工于某某、李某某等人伙同合作汽車銷售商通過虛假購車發票、車險保單等，向公司申報與實際車輛不符的高價車型，從而騙取融資租賃款，并且申報的30輛車與申請客戶日常生產生活嚴重不一致，涉案客戶全部出現逾期不還款現象，涉案金額高達500余萬元。

　　接到報案后，淄川公安分局經偵大隊高度重視，立即圍繞涉案犯罪嫌疑人員和汽車銷售商開展調查工作。

　　經數據分析研判、走訪調查取證，民警發現于某某、李某某兩人于2021年7、8月份陸續入職某融資租賃有限公司，作為業務員的他們熟知公司商用車融資貸款租賃業務的整個流程，并利用公司對客戶、車輛的審核環節與車輛銷售商楊某某、蔡某某等人協商預謀高額貸款，具體操作客戶申請車輛融資貸款業務的全部流程貸款及資金流轉。

　　辦案民警通過大數據研判與資金穿透手段準確鎖定楊某某、蔡某某等人的信息，發現其已形成成熟的組織架構、業務分工，期間通過網絡廣告、相互介紹招攬大量信貸黑戶的人員用于辦理車輛融資貸款。

　　2021年12月起，楊某某、蔡某某聯系于某某等人開始辦理商用車的貸款業務，并預謀以更改車型、虛假車輛發票、高額購買保險等方式騙取更高額貸款，后楊某某等人開始大肆招攬虛假購車客戶進行辦理，并將涉案車輛低價非法轉賣。鑒于案情重大，分局迅速抽調精干警力成立專案組，開展偵查取證工作。

　　縝密偵查 細致研判

　　民警通過摸排調查，經車管所調取涉案客戶名下落戶車輛，與某融資租賃有限公司系統內車輛進行碰撞比對，發現于某某、李某某提報的車輛型號及價格明顯高于實際落戶的車輛，而且審核發票與車輛落戶登記發票嚴重不一致，價格明顯高于實際車輛價值，經稅務系統查詢涉案發票已經全部紅沖作廢，就連車輛保險在融資款發放之后已經全部退保，30單車輛融資業務均存在逾期還款問題，涉案車輛還款賬戶也與實際購車人無任何聯系。

　　經以上查詢分析及調查取證，民警發現嫌疑人楊某某、蔡某某于2021年12月份至2022年6月份期間，招攬有資金借款需要的30名客戶通過于某某、李某某假借購買貨車的理由，向某公司申請車輛融資借款，在申請車輛借款過程中為獲取更高額貸款，于某某等人在辦理過程中任意更改車型、使用虛假車輛發票、高額購買保險，在非法獲取融資款后再將申報車輛在有抵押及客戶不知情的情況下低價非法轉賣給他人，現申請客戶均不按期支付車輛月供，致使公司受到重大損失。

　　辦案民警通過數據導偵、視頻追蹤等方式，將30名涉案客戶及涉案車輛的發票、保險、押車合同等證據予以固定。

　　至此，這個以楊某某、蔡某某、于某某、李某某等人為首，涉案人數眾多，且涉案金額特大的合同詐騙犯罪團伙已浮出水面。

　　集中收網 標本兼治

　　近幾年，利用虛假購車合同騙取貸款、借款的犯罪行為在汽車銷售融資貸款市場越來越多，作案手段越來越新穎，該案中，涉案犯罪嫌疑人通過招攬虛假購車人和汽車銷售商簽訂購車合同，故意提高車型配置、提高車輛發票價格向某融資租賃公司騙取高額貸款占為己用，并將涉案車輛非法倒賣進行牟利，該犯罪團伙組織串聯嚴密、犯罪手段新穎、涉案價值巨大，在汽車銷售融資貸款市場形成了行業“內幕”不良風向，對行業市場穩定和社會經濟發展具有很大危險性。

　　經過近一個月多月的縝密偵查，專案組待案件偵辦時機成熟，便立即組織警力兵分多路開展集中收網行動，一舉將楊某某、蔡某某、于某某、李某某四人抓獲歸案，并且順線追蹤中間介紹人、抵押收車人共計12人。

　　辦案民警通過對某融資租賃有限公司提供的基礎數據通過數據研判分析出涉及全國12省的案件線索，涉及87單融資貸款客戶，涉案總價值1214余萬元。目前，案件正在進一步辦理中。

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